Witajcie współwydawcy!Mam na imię Darlene. Mam 35 lat, jestem mężatką i mamą dwóch małych dziewczynek. Pracuję na pełen etat w przemyśle biotechnologicznym, mamy psa, kredyt hipoteczny i tonę długów. Żyjemy amerykańskim snem w okolicach Bostonu!

Niektórzy z was mogą pomyśleć: "Cóż, masz dom, to coś, co można sprawdzić na swojej liście". Ale chciałam podzielić się moją historią, ponieważ to właśnie połączenie dzieci i domu przyspieszyło mój powrót do długów. (Właśnie tak, mój powrót. Około osiem lat temu, mój mąż i ja spłaciliśmy całe nasze zadłużenie na kartach kredytowych po tym, jak przez rok mieszkaliśmy u moich teściów).

Prostym powodem naszego powrotu do długów jest to, że prowadziliśmy życie, na które nie było nas stać. Kupiliśmy nasz dom w 2011 roku, a cztery miesiące później urodziło nam się pierwsze dziecko. Nie udało nam się jednak zmienić naszych nawyków żywieniowych w takim stopniu, aby uwzględnić nasze nowe wydatki (kredyt hipoteczny i opieka nad dzieckiem).

W ciągu ostatnich pięciu lat dokonaliśmy wielu niepotrzebnych zakupów, ale niektóre z nich były zdecydowanie konieczne. W zeszłym roku kupiliśmy nowe drzwi wejściowe i nowy dach (witajcie, przeciekający dach i kupa śniegu w naszym przedpokoju...), ale było też wiele innych zakupów, wycieczek, kolacji na mieście, sesji zdjęciowych dla dziewczynek, itp. które zdecydowanie nie były potrzebne. To sprawia, że jestem trochę chory, ale faktem jest, że nasz całkowity dług (ja i piastun) od 1 września wynosi $102,110.16.To nie obejmuje naszej hipoteki, ale obejmuje pożyczki studenckie, pożyczki osobiste, karty kredytowe i pożyczki samochodowe. Zamierzam mówić o naszym długu jako combo deal, ponieważ nasze pieniądze zostały połączone na zawsze. (Cóż, od 2009 roku, ale kto by tam liczył?)

Dług ciąży na mnie, ale przechodzę przez okresy czasu, kiedy jestem w stanie odepchnąć go na bok i innych, kiedy idę do działania (Witaj, Panie Budżet nie mogę śledzić.), lub spróbować zaakceptować go jako część życia, w którym opieka nad dziećmi równa się innej płatności hipotecznych. Wtedy, pewnego niesamowitego dnia, kiedy przeglądałem Instagram, zobaczyłem, że mój przyjaciel zamieścił zdjęcie The Spender's Guide to Debt-Free Living. Poszłam na Amazon.com i natychmiast ją kupiłam. Nie tylko historia Anny mnie zainspirowała, ale jej plan uderzył mnie w serce. Od pięciu lat staram się żyć w ramach nierealistycznego budżetu, nie udaje mi się to i w rezultacie czuję się jak porażka, ponieważ nasze długi rosną z roku na rok.

Podczas czytania książki Anny coś we mnie drgnęło. To było uświadomienie sobie, że nie "potrzebuję" tych wszystkich rzeczy. To było niesamowicie wyzwalające. Ponadto, po prostu usunięcie całego tego śledzenia i podejmowania decyzji stworzy przestrzeń dla innych rzeczy w moim życiu. Co najważniejsze, chcę nauczyć moje dziewczynki, dając im przykład, że należy oszczędzać, zanim się kupi. (Bo wszyscy wiemy, że dzieci uczą się więcej przez to, co widzą, jak robimy, niż przez to, co im mówimy). Historia Anny dała mi nadzieję, że jest to możliwe, bez względu na okoliczności.

Od razu zdecydowałam, że następnym krokiem będzie Post Wydatkowy!

Minęły trzy tygodnie i przekonałam mojego męża, że tego potrzebujemy (z wieloma kompromisami, ale hej, takie jest małżeństwo). Jesteśmy zobowiązani do jednego roku postu o wydawaniu pieniędzy. Szczegóły nadal muszą być wyprasowane wokół Bożego Narodzenia i ślubu przyjaciela na Florydzie w kwietniu, ale wymyślimy to.

Oto wskakiwanie głową w mur i wprowadzanie dużych zmian - lub wielu małych. Życzcie nam powodzenia, proszę!

SF Data rozpoczęcia: 1 września 2016 rokuData
zakończenia
SF:
31 sierpnia 2017 r.Całkowite
zadłużenie na dzień 9/1/16: $102,110.
16DługCC: $31,681.80Pożyczki
(samochodowe i osobiste): $29,691.
81Kredyty
studenckie
: $40,736.55

Aby śledzić wszystkich Spending Fasters, kliknij tutaj.

P.S. Gotowy, aby wyjść z długów ASAP? Sprawdź Spending Fast Bootcamp!