Współpracuję z Marcus by Goldman Sachs®, aby pomóc w rozpowszechnianiu informacji o pożyczkach Marcus.

Większość z was zna moją historię... pod koniec 2009 roku, dusiłem się od ciężaru moich długów. Moje zadłużenie ciążyło na mnie tak mocno, że naprawdę nie widziałem żadnego wyjścia. Wyobrażałam sobie siebie jako starszą panią, kruchą, pomarszczoną i szarą, wciąż walczącą o spłatę kredytu studenckiego i długu kart kredytowych. Czułam się winna. Czułam się głupio. Czułam się zażenowana i zawstydzona. Zadawałam sobie w kółko pytanie "jak ja się wpakowałam w ten bałagan?". Może zaskoczy Cię fakt, że nie znałam nawet pełnego zakresu mojego zadłużenia, kiedy zaczęłam mój Spending Fast. Nie wiedziałam, ponieważ nie miałam jeszcze odwagi, aby przyjrzeć się bałaganowi, który stworzyłam. Dopiero po rozpoczęciu mojego postu o wydawaniu mogłem zebrać się na odwagę, aby przyjrzeć się całemu zakresowi mojego zadłużenia. Kiedy zdecydowałem się wyjść z długów dzięki Spending Fast, wiedziałem, że to wystarczy. Te okropne uczucia były tym, co skłoniło mnie do działania. Mój dług w końcu dotarł do miejsca, w którym czuł się zbyt ciężki. Po latach i latach ignorowania i odsuwania sytuacji, w końcu osiągnęłam punkt krytyczny. W końcu przestałem czuć się okropnie i byłem wystarczająco zdesperowany, aby zrobić coś z tym bałaganem, w który się wpakowałem. Innymi słowy, osiągnąłem swoje finansowe dno. Osiągnąłem swój najniższy punkt.

Kiedy zdecydowałem się wyjść z długów, byłem gotów podjąć kilka trudnych decyzji. Byłem gotowy na to, aby cykl długów i poczucia winy zakończył się raz na zawsze, więc postanowiłem podjąć drastyczne działania, decydując się na wstrzymanie wszystkich niepotrzebnych wydatków na cały rok. Chociaż wiedziałam, że to jest coś, co MUSIAŁAM zrobić, nie oznacza to, że było mi łatwiej wprowadzić w życie moje poważne zmiany w stylu życia. Aby zrealizować mój agresywny plan Spending Fast, musiałbym zmienić sposób, w jaki podchodzę do prawie każdego obszaru mojego życia. Podczas gdy ja byłem gotowy i chętny robić te zmiany, ja no był równie łatwy na mój związkach... szczególnie z mój mężem. Widzicie, byłam świeżo po ślubie i postanowiłam nie rozmawiać z mężem o mojej decyzji, aby przejść na Spending Fast. (Nie polecam tego przy okazji. Naiwnie myślałam, że skoro nie dzieliliśmy się wtedy finansami, to moja decyzja nie będzie miała na niego żadnego wpływu... ale się myliłam). Musiałam też wymyślić nowe sposoby interakcji z moimi przyjaciółmi. Musiałam stać się kreatywna i na nowo zdefiniować sposób, w jaki traktowałam swoje relacje, ponieważ pieniądze zazwyczaj miały jakiś wpływ na to, jak spędzałam czas z ludźmi. Co robiliśmy razem, chodziliśmy na posiłki, na koncerty, na zakupy, wycieczki, imprezy, itp. Pieniądze zawsze były częścią obrazu. Jednym z głównych pytań, o które jestem pytany, jest społeczna strona Spending Fast. Jak dzielić rachunki, jak poruszać się w tym wszystkim. To jest skomplikowane. Sprowadza się to do bycia uczciwym, szczerym i pamiętania, że codzienne "małe" wyrzeczenia są częścią większego celu, jakim jest życie bez wiszącego nad głową długu i otrzymywanie głosu w każdej pojedynczej decyzji.

Przeprowadzenie Szybkiego Wydawania i Diety Wydawania oraz całkowite wyjście z długów w sposób, w jaki ja to zrobiłem (eliminując prawie 24 tys. dolarów w ciągu zaledwie 15 miesięcy) było trudne, ale możliwe do wykonania. Był to proces jasnego określenia tego, co jestem winien, stworzenia planu spłaty i wydawania tylko na potrzeby wraz ze zwiększeniem moich dochodów, aby mój dług został spłacony o wiele szybciej.

Na Facebooku założyłam grupę dla Spending Fasters, którzy pracują nad swoimi długami i walczą o spłatę długu, który tak bardzo im ciąży. Jest to bardzo wspierająca i zachęcająca społeczność. Jedną z rzeczy, o których często się wspomina, jest zmaganie się z płaceniem tylko minimum na kartach kredytowych, a tym bardziej z płaceniem czegokolwiek dodatkowego, aby obniżyć ogólny bilans.

Ostatnio zostałem zapoznany z produktem pożyczki osobistej Marcusa przez Goldman Sachs. Ponieważ jestem w świecie finansów osobistych, za każdym razem, gdy dowiaduję się o nowym produkcie, zadaję sobie pytanie, czy może on być opłacalny dla osób, które próbują wyjść z długów. Robię moje badania i dowiedzieć się wszystkie ins i outs. Muszę powiedzieć, że mam tendencję do błądzenia po stronie bycia sceptycznym wobec rzeczy, a nie "yay! To jest świetne" automatycznie. To, czego dowiedziałem się o Marcusie od Goldman Sachs było odświeżające! Okazuje się, że całkowicie wykopać osobistą pożyczkę z Marcus, ponieważ nie ma żadnych opłat wpisowych, żadnych ukrytych opłat, żadnych kar, żadnych opłat za spłatę pożyczki wcześnie, a stopa procentowa nie będzie się zmieniać na ciebie. Masz również wybrać datę płatności i opcje terminów, które działają z budżetu. Wszystkie te aspekty są niesamowite i są całkowicie zgodne z Spending Fast. Chociaż nie miałem jeszcze okazji korzystać z Marcusa od Goldman Sachs, będzie on dobrze pasował do Spending Fast.

Wyszedłem z długów, wydając tylko na potrzeby dzięki Spending Fast (możesz przeczytać o tym, jak krok po kroku przeprowadzić ten proces w mojej książce) i był to kompletny game-changer dla jakości mojego życia. Z powodu jednej decyzji, którą podjąłem, aby zrobić Spending Fast, w efekcie podjąłem milion innych małych decyzji. Z powodu tej jednej decyzji mamy teraz wybory i wolność, której nigdy nie mielibyśmy wcześniej, kiedy miałam cały ten dług. Naprawdę podoba mi się Marcus Goldman Sachs, ponieważ można go użyć do POMOCY w procesie wychodzenia z długu kartą kredytową, a nie do czegoś, co mogłoby go utrudnić. Jestem za łatwe rzeczy, które faktycznie działają. Kiedy byłem w długach, na pewno rozważyłbym użycie Marcus przez Goldman Sachs do konsolidacji moich długów kart kredytowych w jedną pożyczkę, aby ułatwić mi życie.

Ujawnienie: To jest sponsorowany post. Jednak, jak zawsze, wszystkie wyrażone opinie są całkowicie moje własne. Doceniam, że wspierasz firmy, które pomagają uczynić tę stronę możliwą!

P.S. Gotowy na wyjście z długów ASAP? Sprawdź Spending Fast Bootcamp!